Продажа автомобиля: как проверить деньги на подлинность, основные схемы мошенничества и как снизить риск

Когда отдавать наличные при покупке авто?

Этот вопрос предстоит решать самостоятельно, так как государство никакими правилами его не регламентирует. Ниже указаны возможные варианты передачи денег при покупке авто с рук или из салона, их плюсы и минусы.

В момент заключения договора

Покупатель договаривается с продавцом о встрече, в момент которой передает ему всю сумму, равную стоимости автомобиля. После чего получает от продавца документы, машину и ключи.
Следующий шаг нового владельца авто — поставить его на учет, обратившись в ГИБДД. Покупатель выбирает любой удобный для себя день, чтобы зарегистрировать машину. Одновременно освобождает продавца от необходимости ехать вместе с ним. Минус в том, что если покупатель приобрел автомобиль, на который наложен арест, то шанс найти продавца и вернуть деньги сводится к нулю. То же самое ожидает покупателя, если автомобиль числится в угоне.

До или после регистрации в ГИБДД

Есть другой вариант, значительно снижающий риски при покупке автомобиля. Можно договориться с продавцом о том, что в момент подписания договора купли-продажи часть денежных средств будет передана ему в виде предоплаты.

Окончательный расчет он получит только после проверки в ГИБДД транспортного средства на наличие или отсутствие на нем ограничений. Если сделка честная, то вряд ли продавец откажет в этом покупателю.

Чтобы обе стороны сделки имели гарантии, в ДКП стоить сделать запись о том, что право собственности на автомобиль перейдет покупателю только после того, как продавцу будет передана вся сумма.

При этом обязательно взять расписку с продавца, что предоплату в определенном размере он получил. В этом случае покупатель имеет возможность лично удостовериться в том, что проблем с авто нет. Минусы коснутся лишь продавца и будут заключаться в необходимости провести неопределенное количество времени в ГИБДД.

После самостоятельного контроля авто по VIN

Этот вариант наиболее удобен как для продавца, так и для покупателя. Покупатель самостоятельно проверяет историю ТС по VIN или по госномеру. Если история машины в порядке и покупателя все устаивает, он может оформлять ДКП, передавать деньги продавцу и регистрировать свой автомобиль.

С точки зрения безопасности деньги продавцу должны быть переданы после постановки ТС на учет. Об этом следует предупредить его заранее и в ДКП прописать условия предоплаты и передачи денежных средств. При этом продавцу нет необходимости ехать в ГИБДД, а покупатель спокоен и уверен в чистоте сделки. Единственный минус — это комиссия авто-эксперту или оплата сервиса онлайн-проверки.

Советы покупателю и продавцу

Перед тем, как заключать договор на покупку машины, следует знать несколько практических рекомендаций для того, чтобы не стать жертвой обмана и других противоправных действий со стороны контрагента.

Осмотрите машину перед приобретением

Если человек начинающий автолюбитель, то желательно взять с собой знакомого, который хорошо разбирается в машинах. Он посмотрит внешний вид автомобиля, а также изучит все его основные детали.

Проверьте документы на транспорт

Изучите техпаспорт на машину, свидетельство о регистрации, документы удостоверяющие личность владельца. Если есть доверенность на продажу автомобиля, то стоит изучить и её данные

Особое внимание стоит уделить сроку действия полномочий

Проверьте наличие залога или ареста по машине

Для этого следует сделать запрос в орган ГИБДД, а также обратиться к знакомому нотариусу. Он проверит все реестры, касающиеся обременений движимого имущества.

Кроме того, с помощью сервисов в режиме онлайн рекомендуется проверить наличие в отношении собственника машины исполнительных производств или дела о банкротстве.

Узнайте, есть ли по машине непогашенные штрафы

Все это можно сделать через портал ГИБДД. Достаточно будет ввести символы номерного знака, либо же реквизиты свидетельства о регистрации.

Подготовьте подробный текст договора

В нем следует указать все данные по машине:

модель;
год выпуска;
номера кузова и двигателя;
имеющиеся номерные знаки.

А также, следует сделать ссылку на реквизиты правоустанавливающих документов в отношении автомобиля.

Проконтролируйте правильность осуществления расчетов

Проследите за тем, чтобы все деньги были пересчитаны и проверены на их подлинность. Идеальным вариантом станет осуществление расчётов в присутствии нотариуса.

Поменяйте номера по машине

На дорогах часто встречаются «двойники»

Поэтому важно при перерегистрации транспорта заказать новые номерные знаки. В 2017 году это будет стоить 2 тыс

рублей. Однако замена номеров может избавить от многих неприятностей в будущем.

Мы привели только малую часть советов, которую полезно принять во внимание при совершении сделки с продажей или покупкой машины. Но на каждый случай могут найтись свои дополнительные рекомендации

Что должно насторожить стороны?

Для покупателя риски заключаются в следующем:

Задаток и предоплата. До осмотра автомобиля не стоит отправлять задаток продавцу на карту. Есть вероятность того, что это мошенничество.
Подвижная цена на автомобиль. Случаи обмана с документами не редки. Заранее нужно подготовить ДКП и расписку о получении денежных средств, где должны быть указаны ФИО и паспортные данные сторон сделки, а также информация по авто, за которое вносится предоплата, и обязательство продавца о продаже машины по указанной цене.

Риски продавцов:

Переоформление ДКП на третьих лиц. Чтобы избежать неприятностей, нужно заблаговременно подготовить ДКП, а если вторая сторона сделки предлагает своей вариант, необходимо очень внимательно ознакомиться с его пунктами.
Отправка данных банковской карты и фото потенциальному покупателю. Этого делать категорически нельзя, т.к. после с карты продавца могут быть списаны денежные средства.
Ответственность за чужие нарушения. Если новый владелец не переоформит ТС, продавцу придется оплачивать не только штрафы нового владельца, но и транспортный налог за авто. Оспаривание займет немало времени.

В заключение стоит подчеркнуть, что из всех способов, которые были перечислены в данной статье, для купли-продажи транспортных средств лучше всего использовать банковскую систему расчетов. Местом проведения сделки разумнее выбрать ГИБДД. Таким образом и покупатель, и продавец смогут обезопасить себя от возможных неприятностей.

Навязывание услуг автосалонов

На первый взгляд мошенничество при продаже авто через автосалон невозможно. На деле салоны могут пользоваться тем, что владелец машины, отвлеченный заманчивыми расценками и вежливостью сотрудников, быстро теряет бдительность. Он не читает договор внимательно, надеясь, что его составляли юристы, и ничего противозаконного в нем быть не может. Этим пользуются некоторые из автосалонов. Они могут включить в договор пункты, согласно которым продавец понесет значительные убытки.

Салон может не выставлять автомобиль на продажу и ждать, когда владелец захочет его забрать, не надеясь продать в этом месте. Так как автомобиль будет сниматься с продажи по инициативе владельца, ему придется оплатить немалый комиссионный сбор и расходы салона по предпродажной подготовке. Такие условия включаются в договор заранее. А так как договор собственноручно подписан владельцем автомобиля, доказать незаконность требований сложно.

Использование реквизитов банковской карточки покупателя

Задача мошенника – расположить к себе продавца и выманить у него реквизиты банковского счета, с которого в последующем снимаются все деньги.

На первом этапе покупатель готов перечислить аванс за автомобиль, который якобы давно искал. Задаток может быть положен на телефон, и бдительность продавца ослабляется.

Далее для перевода денег покупатель просит передать ему номер банковской карты, срок окончания ее действия, фамилию, имя, отчество продавца и CVV-код, указанный на оборотной стороне карты. Через некоторое время покупатель сообщает, что не может перечислить деньги на счет продавца, так как в банке требуется подтверждение операции. Для этого продавец должен продиктовать ему код, который придет СМС-сообщением.

Ответственность и наказание за преступные действия при продаже и покупке автомобиля

Ответственность за такие виды обмана предусматривается статьей 159 Уголовного кодекса РФ. В частности, определяются такие типы наказания, если мошенник работал самостоятельно:

штраф до 120 тысяч рублей;
выполнение общественных работ на протяжении 180 часов;
выполнение исправительных работ сроком до одного года;
содержание под арестом сроком до 4 месяцев;
лишение мошенника свободы сроком на 2 года.

Если схема обмана была осуществлена группой лиц, то наказание будет жестче:

штраф в сумме до 300 тысяч рублей;
выполнение общественных работ сроком до 240 часов;
выполнение исправительных работ сроком до 2 лет;
лишение свободы сроком до 5 лет.

Если же схема обмана будет определена как совершенная группой лиц в особо крупном размере, то наказание может быть в виде штрафа до 1 миллиона рублей или лишения свободы до 6 лет. Причем для каждого участника такой схемы оно будет определяться сугубо индивидуально – в зависимости от степени вины, полученной выгоды и прочих обстоятельств дела.

Вам помогла статья?

ДаНет

При продаже или покупке авто существует опасность попадания под действие мошеннической схемы

Чтобы не стать жертвой обмана, следует подходить к сделке достаточно осторожно. Как покупатель, так и продавец должны просчитывать все варианты и внимательно проверять документацию, фиксируя все действия с деньгами или машиной документально

Как обезопасить себя

Разоблачение преступника в первую очередь зависит от внимательности и осторожности самого покупателя. Но следует придерживаться банальных правил, чтоб сделка была совершена правильно и без последствий:

Внимательно ознакомиться с документами на авто и сравнить коды из бумаг с соответствующими агрегатами.
Не отдавать денег без получения документов, а крупные суммы желательно передавать в банке.
Осуществлять сделку лучше в регистрирующем отделе ГИБДД, где сотрудник проверит и авто, и бумаги.

Таким образом, правильно продать авто также сложно, как и купить его. Соблюдая правила и зная об основных способах мошенничества в сфере автотранспорта можно избежать множества неприятностей и не омрачить радость от покупки авто.

Виды мошенничества при продаже автомобиля

Продажа или покупка транспортного средства – процедура приятная и хлопотная. Одной стороне, при такой сделке, требуется «четырехколесный друг», другой – деньги на личные нужды. Если раньше покупателя вводили в заблуждение относительно технического состояния машины, что само по себе не содержит состава преступления, то всё чаще встречаются действия, которые квалифицируются как мошенничество продавца при продаже автомобиля

Поскольку автомобиль является движимым имуществом, а его ценность (если предполагается покупка иностранной машины) зачастую превышает стоимость разумного и доступного, то подходить к сделке нужно с осторожностью и внимательностью

Проблема №3: владелец или авто в розыске

Вы приобрели автомобиль и успешно зарегистрировались в качестве нового собственника. Однажды инспектор останавливает вас для проверки документов. Выясняется, что ваша машина находится в розыске от лица неизвестного вам человека, а продавец – разыскивается за мошенничество. Последствия этого крайне нежелательны – изъятие ТС и вашего ВУ для экспертизы. Возможны и другие меры в отношении вас, если у органов возникнут подозрения в причастности к возникшей ситуации. Если вы уверены, что не нарушали закон, немедленно обращайтесь в суд. Обычно он встает на сторону нового владельца.

Что говорит закон

Возможные причины розыска:

исполнительный розыск должника или его имущества (ст. 65 №229-ФЗ от 02.10.2007);
водитель скрылся с места ДТП (п. 2 ст. 12.27 КоАП);
перебитые номера угнанного транспорта (ст. 326 УК РФ);
угон авто (ст. 166 УК РФ).

В каждом из случаев ГИБДД обязана в срок до 10 дней с момента изъятия машины провести экспертизу и выяснить обстоятельства дела. Если за это время законный хозяин не найден, а ваша виновность не доказана, то ТС вернется к вам, и проблема будет решена. Добавим, что срок давности розыска по административным делам – 3 месяца.

Как подстраховаться

Традиционно предлагают два вида проверки:

с помощью VIN автомобиля по базам ГИБДД;
по ФИО, году рождения продавца (собственника) по базам МВД.

Второй пункт обязателен и покажет точную информацию.

Вариант проверить продавца авто по номеру VIN, к сожалению, не всегда дает 100% результат. Машины с перебитыми номерами иногда попадают в базу данных несвоевременно или не попадают вовсе.

Открыть счёт в банке

Это надёжный способ, так как банковские служащие обязательно проверят каждую банкноту. Чтобы им воспользоваться, прежнему хозяину авто необходимо пополнить действующий счёт или открыть новый.

Имеет смысл предварительно ознакомиться с системой комиссий и выбрать вариант, при котором не придётся платить за снятие наличных и пополнение.

Также лучше отдать предпочтение филиалу, в котором отсутствуют большие очереди, чтобы не тратить время на ожидание.

Процедура не является сложной – сначала понадобится обратиться к оператору, чтобы внести сумму, обозначенную в договоре, и получить кассовый ордер.

Следующим этапом необходимо передать банкноты кассиру, который проведёт их пересчёт и, если всё в порядке, проведёт зачисление. После этого продавец смело может подписать договор.

Выбирая этот вариант, важно учесть, что не каждый банк даёт возможность снятия средств без предварительного заказа, так как в отдельных филиалах требуемая наличность не всегда имеются в кассе.

○ Советы юриста:

Да срок давности есть по всем видам преступлений. Однако, без знания того, по какой части статьи 159 УК он разыскивался, конкретно ответить нельзя.

Если мошенника задержали по уголовному делу, по которому вы признаны потерпевшим, то обращаться в суд в порядке гражданского судопроизводства нет необходимости. При рассмотрении в суде уголовного дела суд рассматривает и ваши требования по гражданскому иску. Они могут касаться как взыскания материального ущерба, так и возмещения морального вреда.

Как поступить, если мошенники продублировали ПТС и продают свою машину?

В таком случае следует сообщить в полицию. Разбираться с мошенниками их обязанность.

Видео

Об одном из способов обмана при продаже автомобиля рассказывает видеоблогер Ильдар.

Стоит ли страховать свои сбережения

Да, банки могут предложить оформить страховой полис от хищений, но важно внимательно читать договор, чтобы понимать, какие именно случаи будут считаться страховыми. К сожалению, это не панацея и от любых утечек денег со счета не защитит, говорит Дмитрий Ибрагимов, заместитель начальника отдела защиты информации ГУ Банка России по ЦФО

«Например, в договоре может быть прописано, что деньги возвращаются при ограблении у банкомата, либо если данные карты похищены с помощью технических устройств и тому подобные случаи. Стоит иметь в виду, что оформление страхового полиса – это добровольный вид страхования, не обязательный, и навязывать его в банке не вправе, — поясняет Дмитрий Ибрагимов. — В любом случае от полиса можно отказаться в течение 14 календарных дней и полностью вернуть его стоимость».

По закону «О национальной платежной системе» банки и так обязаны возвращать похищенные средства клиента, но только в определенных случаях. Когда клиент банка сообщил о несанкционированной операции в течение суток, но главное, если хищение совершено не по его вине, то есть если клиент не сообщил секретные данные карты, счета, пароли и коды злоумышленникам, не перечислил им добровольно средства. На такие случаи страховки от банка, как правило, не распространяются.

Чек-лист проверки перед покупкой авто

Необходимый минимум запросов по базам данных, который поможет выбрать надежного продавца:

исполнительные производства ФССП;
штрафы ГИБДД;
отсутствие паспорта в базе недействительных документов МВД;
фигурирование в списках разыскиваемых лиц МВД.

Ответы на эти вопросы помогут создать максимально точную картину личности собственника и принять взвешенное решение о сделке.

Проверьте собственника авто перед покупкой быстро и эффективно с CheckPerson

Онлайн-сервис CheckPerson поможет составить комплексный портрет продавца ТС по базам:

МВД;
ФНС;
ФССП;
ГИБДД и др.

Узнайте актуальные данные о долгах, штрафах, действительности паспорта человека по:

по ФИО
паспорту;
водительским правам;
региону регистрации/региону, где он занимается ведением бизнеса.

Открытие банковского счёта

Данный вариант рекомендован, так как он один из самых удобных и выгодных. Человек должен будет заранее выбрать банк и открыть там счёт на своё имя. Причём его тип должен быть «до востребования». Это значит, что можно будет снять средства по первому требованию, и никаких сложностей с этим не возникнет.

Плюс в том, что подобное обойдётся недорого, а иногда и бесплатно. Сами проценты небольшие, и если человек собирается оставить деньги на долгое время, то тогда выгодно будет потом открыть «настоящий» вклад. Если же есть депозитный счёт, то можно воспользоваться им.

Встретившись с покупателем, нужно будет вместе прийти в банк. На руках следует иметь все необходимые документы, среди них национальные паспорта обеих сторон, составленный договор купли-продажи. Банковскому работнику надо будет сообщить о том, что хочется зачислить конкретную сумму (она указана в ДКП) на счёт «до востребования». После этого можно получить ордер кассового прихода, который нужен для внесения средств в кассу.

Теперь есть важный нюанс. Данный ордер должен подать продавец, а деньги отдаёт покупатель. Не следует брать в руки средства, пусть их пересчитает кассир. Также будет проведена бесплатная проверка с помощью ультрафиолета и на счётной машинке. После этого, если с купюрами всё в порядке, их поместят на счёт.

Когда средства положат на счёт, останется только отдать документы на автомобиль и ключи. После этого можно попрощаться и заняться своими делами. При желании можно даже сразу снять деньги, не отходя от кассы.

Обменять деньги

Это возможно, но вам нужно будет найти банк, который согласится обменять банкноты одного номинала на другой. В ходе этого процесса сотрудники проверяют их подлинность.

Однако не все кассиры согласятся выполнять эту функцию, поскольку некоторые финансовые учреждения запрещают обмен крупных сумм денег, а в кассе может не хватить денег.

Вы можете пополнить карту национальной валютой, например, обменяв евро на евро в кассе банка. После этого на карту поступят рубли.
В электронном банке меняйте рубли на доллары (откройте виртуальную долларовую карту).
Закажите обмен валюты с долларовой карты.

Если требуется наличная валюта, это займет больше времени. Все это делается, не отходя от кассы.
Как правило, электронные банковские тарифы намного выгоднее обычных. Это означает, что любой ущерб при обмене будет гораздо меньше, чем при обычном офлайн-обмене.
Бесплатная проверка валюты.

Риски покупателя

Существуют также риски и при покупке автомобиля. Прежде всего, к ним следует отнести связанные с:

внесением задатка;
подвижной ценой;
зарубежными номерами;
автомобилем-двойником;
ловушкой с документами.

Схемы

Наиболее распространенная сегодня мошенническая схема связана с внесением покупателем задатка. Основывается на том, что “продавец” уже в первом разговоре с покупателем просит отправить на карту, банковский счет, киви-кошелек, счет мобильного телефона символическую сумму (5000 — 10000 рублей), мотивируя это тем, что тому якобы необходимо подтверждение серьезности намеренностей покупателя. В большинстве случаев после перечисления денежных средств, “продавец” исчезает. Часто эту схему приводят в действие с использованием заключенных.
Другая схема обмана покупателя также связана с предоплатой, основанной на “подвижной цене”. Заманивая покупателя ценой ниже рыночной, “продавец” уже при осмотре транспортного средства просит внести задаток.
Внесение задатка оформляется распиской, в которой не указывается конечная цена транспортного средства.
Дальше продавец повышает цену объявления, а покупатель остается перед выбором: потерять задаток или переплачивать.
Следующая возможность мошенничества связана с продажей автомобиля с зарубежными номерами. Как правило, объявления о продаже автомобилей с номерами “союзных” государств, предполагают продажу “распилов”, поставить на учет которые оказывается нереально. Мошенническая схема связана с продажей “по доверенности” и с использованием других непрозрачных процедур.
Набирает популярность и схема, основанная на автомобиле-двойнике. Такой автомобиль может быть абсолютно чистым и с правовой, и с кредитно-залоговой стороны.
Отличительная особенность таких сделок — отказ продавца от совместного посещения органов ГИБДД. Опасность заключается в возможности наличия автомобиля с идентичными номерами и VIN. Согласно сложившейся практике, машину арестовывают вплоть до выяснения всех обстоятельств дела. В случае, если машина является “двойником”, владелец рискует лишиться и денег, и вновь приобретенного автомобиля.
Ловушек с документами существует масса. Чаще всего они связаны с деятельностью посредников — лиц, занимающихся перепродажей. Они готовят договоры купли-продажи от имени прежнего владельца, сами расписываются за предыдущего владельца. Поскольку формально перекупщики не являются стороной сделки, все бремя юридических последствий ложится на покупателя.

Автосалоны в связи с тем, что там работают юридически грамотные и знакомые с автомобильной тематикой специалисты, могут осуществлять подлоги документов, прочие ловушки с документами, использовать мошеннические схемы, связанные с внесением задатка и подвижной ценой.

Важно внимательно вычитывать все подписываемые документы и снимать с них копию

Что проверять?

Чтобы обезопасить себя от описанных выше рисков, следует:

во-первых, ответственно подходить к подбору продавца и не переводить деньги незнакомым лицам;
настороженно относиться к заниженным ценам;

самостоятельно пользоваться онлайн-сервисами проверки автомобилей на угон и сайтом судебных приставов для определения, находится ли транспортное средство в производстве; тщательно сверять номера с указанными в документах; тщательно вычитывать все подписываемые документы, в том числе составляемые юристами автосалонов; отдавать предпочтение автомобилям, поставленным на учет в Российской Федерации; заполняйте документы достоверными данными, в том числе прописывайте реальную сумму уплаченных денежных средств.

Какой срок грозит за мошенничество в особо крупных размерах? Ответ узнайте прямо сейчас.

Методы работы мошенников

Чаще всего продавцов авто обманывают по-крупному. Объектом мошенничества может быть как сам автомобиль, так и деньги. Люди, разрабатывающие схемы мошенничества, хорошо понимают психологию продавца. Они делают ставку на человеческие слабости – жадность, самоуверенность, безответственность.

Основные типажи аферистов, работающих с продавцами автомашин, выглядят следующим образом.

Состоятельный гражданин, который постоянно занят и не уделяет внимание мелочам.
Богатый человек, который, не торгуясь и бегло осмотрев автомобиль, соглашается на все условия.
Доверчивый и спешащий покупатель, у которого нет возможности вникнуть в тонкости сделки.

Своим поведением мошенники способны создать ловушку, усыпив бдительность покупателя. Далее остается только подобрать для покупателя одну из схем обмана, уже испытанную ранее на других жертвах.

Мошенничество при покупке автомобиля в салоне

При покупке автомобиля у дилера или при оформлении его в кредит, существует риск заплатить значительно большую стоимость и повесить на себя бремя завышенных переплат.

Акции. Каждый автосалон регулярно объявляет о продаже автомобилей со значительными скидками. При посещении салона выясняется, что такая цена установлена на машины с минимальной комплектацией, а сотрудники начинают усиленно навязывать дополнительный опционал по завышенной стоимости.

В итоге, окончательная стоимость авто может значительно превысить среднерыночные показатели. Чтобы избежать подобных ситуаций, определитесь со всеми параметрами заранее и изучите предложения нескольких конкурирующих фирм.

Слишком привлекательные процентные ставки и эфемерные условия безвозмездного кредитования. Ни одна финансовая организация не будет действовать себе в убыток, а значит, переплата уже заложена в первоначальную стоимость.

Помимо этого значительно заниженные в рекламных слоганах проценты к моменту подписания договора могут значительно вырасти из-за несоответствия различным банковским требованиям.

Наличие скрытых платежей и условий. Часто за привлекательными условиями скрываются подводные камни в виде скрытых комиссий, незаконно взимаемых за досрочное погашение платежей, навязанных в принудительной форме страховок, необоснованно завышенных и штрафов за просрочку.

Обезопасить себя от заключения невыгодного договора, можно показав договор юристу или пригласив его на заключении сделки.

Заключение

Итак, в этой публикации мы с вами выяснили следующие основные моменты:

Продавцы автомобилей, как и покупатели, рискуют попасть в мошеннические сети;
На степень риска стать жертвой жуликов влияет способность адекватной оценки ситуации человеком и его умение не поддаваться порывистым природным инстинктам, на которых и играют злоумышленники;
Список мошеннических схем для продавцов не такой обширный, но риск потерять все намного выше, чем у покупателя.

На этом я завершаю наш с вами разговор об автомошенничестве и желаю вам никогда и никуда не попадать в этом отношении! Подписывайтесь на мой блог и поделитесь сегодняшней информацией с друзьями через социальные сети.

Всего вам наилучшего и пусть удача будет всегда у вас под рукой.

Продажа автомобиля: как проверить деньги на подлинность и снизить риск мошенничества